各显神通 基金投顾硝烟弥漫

  ◎记者 陆海晴

  不同类型机构相继入局,基金投顾赛道硝烟弥漫。在这场激烈的竞逐中,基金投顾机构各显神通。有的机构主动降低相关组合费率,提高对投资者的吸引力;有的机构则根据投资者诉求及时迭代投顾策略,推出新的投顾组合。此外,部分机构除了深耕内部客户,也开始发力外部渠道。

  在业内人士看来,投资顾问是连接资产管理和财富管理两个体系的桥梁,也是破解“基金赚钱,基民不赚钱”的重要手段。从美国市场的发展情况看,其投顾业务的规模超过80万亿美元。相比之下,我国基金投顾处于发展初期,未来发展空间巨大。

  降低费率 基金投顾低价揽客

  近日,中信建投表示,为优化客户服务,提升客户体验,调整旗下基金投顾产品“称心均衡(短期)”费率。具体方案为,如果客户委托期小于3个月,账户管理费率由每年0.8%调整为每年0.6%;如客户委托期大于等于3个月,账户管理费率由每年0.6%调整为每年0.4%。本次调整将从6月20日起生效。

  此番降费是否会引起更多机构跟进?对于投资者来说有何影响?广发基金投顾业务相关负责人表示:一方面,体现了基金投顾机构积极践行“坚持客户利益优先”的业务本质,持续让利于基民;另一方面,也反映出投顾机构看好当前行情下客户对于低风险组合的配置需求,尝试通过费率形成差异化竞争优势,吸引投资者。

  “降低基金投顾产品费率更多是部分机构的自发行为,是结合同业情况及市场行情对组合费率的一次主动调整,其他投顾机构是否会跟进还有待观察。费率的差异确实是客户选择投顾服务前考虑的一个因素,但从长远来看,影响客户投前选择及投后留存最重要的因素,还是机构的投资业绩及陪伴服务水平。”上述负责人称。

  此外,部分基金公司则免除投顾业务中交易公司旗下基金的相关费用。

  迭代策略 提供更贴心的服务

  除了降低费率,多家基金投顾机构还积极迭代投顾策略。例如,6月16日,广发基金上线“超级理财加”、“超级定投家”两大基金投顾组合客户专区,并且设立“首席体验官心声”“投顾有问必答”“投顾经理最新观点”三个栏目。无独有偶,近日中欧财富也陆续推出全明星智慧跟投计划、带你投行业跟投计划等。

  从各家新推出的投顾组合来看,都较为重视投资者陪伴,满足投资者多样化投资需求。广发基金投顾业务相关负责人在接受采访时表示,投资者的理财需求是多元的、个性化的,但也存在共性的地方。例如,大部分投资者的账户会有两笔钱:一笔是中短期资金,争取能获得稳健收益;另一笔是中长期资金,投向弹性更大的主动权益基金,希望有良好的中长期回报。基于“两笔钱”的目标定位,广发基金推出了“超级理财加”“超级定投家”两大基金投顾组合策略。

  中欧财富的出发点也较为相似,致力于解决“何时买”“买什么”的问题。“以行业跟投计划为例,热门行业一直是大家眼中的‘香饽饽’,因为它们往往可能在一段时间内带来非常可观的回报。但行业主题类投资的波动比较大,基民持有时容易心态不稳。为了辅助投资者做出性价比更高的投资决策以及陪伴其度过高波动的周期,我们推出了带你投行业跟投计划,聚焦具备长期潜力的高成长行业。”中欧财富有关人士说。

  联手合作 发力外部渠道

  除了深耕内部客户,多家投顾机构还发力外部渠道。例如,广发基金先后在蚂蚁财富、天天基金、京东金融、广发证券“易淘金”App等多家第三方线上平台及券商开展基金投顾业务。

  类似的还有,鹏华智投携手广发智投。“一方面,更新升级原有的投顾组合,为广发银行量身打造组合策略;另一方面,继续上线多元策略的新组合,满足投资者多样化的需求。” 鹏华基金表示。

  在多位业内人士看来,基金投顾业务具有广阔的发展前景。盈米基金CEO肖雯表示,从1970年代中期开始,按资产规模收费的独立投资顾问咨询模式在美国兴起,个人客户得到个性化的专业咨询管理与组合管理服务,目前美国投顾业务的规模超过80万亿美元。“2020年为我国基金投顾的元年,2021年第二批投顾试点机构获得了证监会的批准,前后共有近60家投顾机构获得了试点资格。这些试点机构正大力发展和构建自己的投顾业务体系,我国投顾业务发展方兴未艾。”

  不同机构相继入局基金投顾行业,如何在激烈的竞争中突围?广发基金投顾业务相关负责人认为,各家投顾试点机构应始终坚持以客户利益为中心,做到“投”和“顾”两手抓。

  在上述负责人看来,不同类型的基金投顾发力重点有所不同:首先,基金公司在积极发挥投研优势的同时,持续搭建投资者陪伴体系,致力于通过自有渠道及外部合作渠道向客户输出更具温度的陪伴服务。其次,券商则将基金投顾业务作为经纪业务转型为财富管理业务的重要抓手,充分发挥线下投顾服务人员数量多、客户覆盖广的优势,积极引导客户实现理财转化。最后,第三方平台则发挥流量优势,与各投顾机构积极合作,通过自身金融科技力量赋能系统建设,搭好台子好唱戏。

发布于 2022-06-27 08:06:10
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